יועצי ההשקעות בבנקים מועסקים על ידי אותו הבנק שנהנה מעמלות הנגבות מהלקוח. לכן קיים תמיד החשש שיועץ ההשקעות בבנק לא יהיה במאה אחוז לטובת הלקוח אלא ייראה מול עיניו שיקולים נוספים. רק ההפרדה בין הגורם אשר נותן ללקוח את ייעוץ ההשקעות לבין הגורם שגובה את עמלות המסחר מבטיחה שהייעוץ שיינתן יהיה נקי משיקולים וזרים ויהיה אך ורק כאשר טובת הלקוח עומדת לנגד עיניו של יועץ ההשקעות. יועץ ההשקעות הפרטי מקבל שכר אך ורק מהלקוח, והוא אינו מקבל עמלות מאף גורם אחר.

יועץ ההשקעות הפרטי מפוקח ע"י הרשות לניירות ערך, בדיוק כמו היועץ בבנק. יועץ ההשקעות הפרטי מחזיק ברישיון לייעוץ השקעות מטעם הרשות, אשר מפקחת עליו ומוודאת כי הוא פועל מול לקוחותיו ביושרה ובמקצועיות.

בהחלט כן. בניגוד ליועץ בבנק, ליועץ ההשקעות הפרטי יש אינטרס זהה לאינטרס של הלקוח. יועץ ההשקעות הפרטי יסייע ללקוח להפחית עלויות מול הבנק, ובמידת הצורך יוכל להמליץ על אלטרנטיבות מול גופים אחרים. לעיתים ליועץ ההשקעות הפרטי יש הסדרים עם גורפים עם גופים פיננסיים כאלה ואחרים המתחייבים לתת תנאים משופרים ועמלות מוזלות לכלל לקוחותיו של יועץ ההשקעות הפרטי.

אין כל חובה שליועץ ההשקעות הפרטי יהיה ייפוי כח בחשבונו של הלקוח. ישנם לקוחות המעדיפים לקבל את הייעוץ ולבצע את פעולות הקניה והמכירה בחשבון בעצמם. אופן פעילות זה הוא מקובל לחלוטין. לעומת זאת, ישנם לקוחות אשר מעדיפים כי יועץ ההשקעות יבצע עבורם את כל הטיפול בהשקעותיהם מאלף ועד תו. במקרה זה יינתן ליועץ ההשקעות ייפוי כח מוגבל לביצוע פעולות קניה ומכירה בלבד בחשבון. ייפוי כח זה לא יאפשר ליועץ ההשקעות הפרטי לבצע פעולות אחרות בחשבון או למשוך כספים מהחשבון, אלא אך ורק לבצע פעולות של קניה ומכירה.

גם במקרים בהם קיבל יועץ ההשקעות הפרטי ייפוי כח לביצוע הוראות קניה ומכירה, הוא לעולם לא יבצע אף פעולה על דעת עצמו, אלא רק לאחר שייצר קשר עם הלקוח, המליץ לו על הפעולה וקיבל את אישורו לביצועה.

בשום מקרה, יועץ ההשקעות הפרטי לא יוכל לעולם למשוך כספים מחשבונך. הכספים יישארו תמיד בחשבון על שמו של הלקוח, ועל שמו בלבד. גם במקרים בהם קיבל היועץ יפוי כח לפעול בחשבון יפוי הכח יהיה מוגבל לפעולות קניה ומכירה בלבד, ולא תתאפשר משיכה של כספים מהחשבון על ידי היועץ בשום אופן.