קרן השתלמות היא מכשיר חסכון פטור ממס לטווח בינוני. לרוב, הכספים המופקדים בקרן ההשתלמות יהיו זמינים למשיכה לאחר 6 שנים מיום פתיחתה של קרן ההשתלמות. הטבת המס בקרן ההשתלמות היא משמעותית, ולא פלא שמשרד האוצר מנסה בכל שנה לבטל הטבת מס זו במסגרת דיוני התקציב וזוכה להתנגדות חריפה של ההסתדרות.

מרבית קרנות ההשתלמות מנוהלות ע"י בתי ההשקעות הגדולים, והן אינן שקופות לעמיתיהן. לעמית החבר בקרן אין כל דרך לדעת מהו הרכב ההשקעות בקרן, ובוודאי שאין לו כל יכולת להשפיע על הרכב ההשקעות שלו בקרן ההשתלמות ברמת נייר הערך הבודד, אלא רק לבחור מסלולי השקעה כלליים.

קרן השתלמות בניהול אישי היא החריג במקרה זה. ניתן להפוך כל קרן השתלמות לקרן השתלמות בניהול אישי של העמית. בדרך זו, העמית מנהל את קרן ההשתלמות של עצמו כאילו מדובר בחשבון ניירות ערך רגיל.

עם זאת, כל המאפיינים והיתרונות הייחודיים לקרן ההשתלמות נשמרים כפי שהם גם בקרן השתלמות בניהול אישי:

• ניתן להפוך כל קרן השתלמות לקרן השתלמות בניהול אישי.
• קרן ההשתלמות  בניהול אישי תהיה פטורה ממס בדיוק כמו קרן השתלמות רגילה.
• כאשר הופכים  קרן ההשתלמות רגילה בניהול אישי, הוותק בקרן ההשתלמות נשמר כפי שהוא.
• קרן השתלמות בניהול אישי מתאימה גם לשכירים וגם לעצמאיים.
• אם לא מושכים את הסכומים מקרן השתלמות בניהול אישי לאחר 6 שנים וממשיכים לחסוך אפשר למעשה לנהל חשבון ניירות ערך כחסכון ארוך טווח תוך הנאה מפטור מלא ממס על הרווחים.

אני מזמין אותך ליצור עמי קשר לקבלת מידע נוסף על קרן השתלמות בניהול אישי!