אסף קרשטיין – יועץ השקעות פרטי
  • דף הבית
  • אודות
  • ייעוץ השקעות
  • ייעוץ פיננסי כללי
  • שאלות נפוצות
  • בתקשורת
  • מאמרים
  • צור קשר
  • דף הבית
  • אודות
  • ייעוץ השקעות
  • ייעוץ פיננסי כללי
  • שאלות נפוצות
  • בתקשורת
  • מאמרים
  • צור קשר

יועץ השקעות פרטי - שאלות נפוצות

מדוע יועץ ההשקעות הפרטי אוביקטיבי יותר מהיועץ בבנק?

יועצי ההשקעות בבנקים מועסקים על ידי אותו הבנק שנהנה מעמלות הנגבות מהלקוח. לכן קיים תמיד החשש שיועץ ההשקעות בבנק לא יהיה במאה אחוז לטובת הלקוח אלא ייראה מול עיניו שיקולים נוספים. רק ההפרדה בין הגורם אשר נותן ללקוח את ייעוץ ההשקעות לבין הגורם שגובה את עמלות המסחר מבטיחה שהייעוץ שיינתן יהיה נקי משיקולים וזרים ויהיה אך ורק כאשר טובת הלקוח עומדת לנגד עיניו של יועץ ההשקעות. יועץ ההשקעות הפרטי מקבל שכר אך ורק מהלקוח, והוא אינו מקבל עמלות מאף גורם אחר.

מי מפקח על יועץ ההשקעות הפרטי?

יועץ ההשקעות הפרטי מפוקח ע"י הרשות לניירות ערך, בדיוק כמו היועץ בבנק. יועץ ההשקעות הפרטי מחזיק ברישיון לייעוץ השקעות מטעם הרשות, אשר מפקחת עליו ומוודאת כי הוא פועל מול לקוחותיו ביושרה ובמקצועיות.

האם יועץ ההשקעות הפרטי יסייע לי להפחית עלויות ועמלות מול הבנק?

בהחלט כן. בניגוד ליועץ בבנק, ליועץ ההשקעות הפרטי יש אינטרס זהה לאינטרס של הלקוח. יועץ ההשקעות הפרטי יסייע ללקוח להפחית עלויות מול הבנק, ובמידת הצורך יוכל להמליץ על אלטרנטיבות מול גופים אחרים. לעיתים ליועץ ההשקעות הפרטי יש הסדרים עם גורפים עם גופים פיננסיים כאלה ואחרים המתחייבים לתת תנאים משופרים ועמלות מוזלות לכלל לקוחותיו של יועץ ההשקעות הפרטי.

 
האם ליועץ ההשקעות הפרטי חייב להיות יפוי כח בחשבון שלי?

אין כל חובה שליועץ ההשקעות הפרטי יהיה ייפוי כח בחשבונו של הלקוח. ישנם לקוחות המעדיפים לקבל את הייעוץ ולבצע את פעולות הקניה והמכירה בחשבון בעצמם. אופן פעילות זה הוא מקובל לחלוטין. לעומת זאת, ישנם לקוחות אשר מעדיפים כי יועץ ההשקעות יבצע עבורם את כל הטיפול בהשקעותיהם מאלף ועד תו. במקרה זה יינתן ליועץ ההשקעות ייפוי כח מוגבל לביצוע פעולות קניה ומכירה בלבד בחשבון. ייפוי כח זה לא יאפשר ליועץ ההשקעות הפרטי לבצע פעולות אחרות בחשבון או למשוך כספים מהחשבון, אלא אך ורק לבצע פעולות של קניה ומכירה.

האם יועץ ההשקעות הפרטי יבצע פעולות בחשבון שלי על דעת עצמו?

גם במקרים בהם קיבל יועץ ההשקעות הפרטי ייפוי כח לביצוע הוראות קניה ומכירה, הוא לעולם לא יבצע אף פעולה על דעת עצמו, אלא רק לאחר שייצר קשר עם הלקוח, המליץ לו על הפעולה וקיבל את אישורו לביצועה.

האם יועץ ההשקעות הפרטי יכול למשוך כספים מהחשבון שלי?

בשום מקרה, יועץ ההשקעות הפרטי לא יוכל לעולם למשוך כספים מחשבונך. הכספים יישארו תמיד בחשבון על שמו של הלקוח, ועל שמו בלבד. גם במקרים בהם קיבל היועץ יפוי כח לפעול בחשבון יפוי הכח יהיה מוגבל לפעולות קניה ומכירה בלבד, ולא תתאפשר משיכה של כספים מהחשבון על ידי היועץ בשום אופן.

אני מזמין אותך ליצור עמי קשר עוד היום ולהכיר ייעוץ השקעות ברמה שטרם הכרת!

צריכים ייעוץ השקעות או ייעוץ פיננסי כללי?

לחצו כאן כדי ליצור עמי קשר

אין באמור לעיל משום תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו האישיים של כל אדם. הכותב ו/או מי מלקוחותיו עשויים להחזיק בני"ע המוזכרים בכתבה זו ועשוי להיות לו עניין אישי.

עקבו אחרי בפייסבוק

עקבו אחרי בלינקדאין


צרו קשר
MADE WITH BRAIN2MARKETING.CO.IL
DESIGN BY BRAIN2MARKETING.CO.IL
גלילה לראש העמוד
דלג לתוכן
פתח סרגל נגישות

כלי נגישות

  • הגדל טקסט
  • הקטן טקסט
  • גווני אפור
  • ניגודיות גבוהה
  • ניגודיות הפוכה
  • רקע בהיר
  • הדגשת קישורים
  • פונט קריא
  • איפוס